Cae una organización dedicada a blanquear dinero procedente de estafas bancarias

La Policía Nacional ha desmantelado la estructura económica de una organización dedicada a blanquear dinero procedente de estafas por internet. Han sido detenidas cinco personas que actuaban como "mulas" y tres como reclutadores en Madrid, Sevilla, Murcia, Cartagena, Las Palmas y Estepona y se han realizado otros tantos registros en los que se ha intervenido material informático.

Según han informado fuentes policiales a este canal de investigación y sucesos, los arrestados son cuatro mujeres y cuatro hombres, seis de ellos españoles y dos marroquíes.

"Man in the middle"

La investigación se inició a raíz de una denuncia interpuesta en diciembre de 2023 en la Comisaría de Policía Nacional de Huesca por una estafa a una empresa de la comarca del Sobrarbe en un pago a un proveedor de más de 170.000 euros.

La organización criminal seleccionaba empresas potentes, interceptando sus correos electrónicos de forma que cuando detectaban que se debía realizar un pago multimillonario modificaban el número de cuenta del beneficiario de la transferencia.

Se trata del método conocico como 'man in the middle' que consiste en interceptar la comunicación entre dos personas de una empresa para suplantar la identidad de una de ellas, conseguir la información de la compañía y modificarla para obtener un beneficio económico.

Cajeros en Francia

Con antelación a la ejecución de la estafa, la organización había creado una estructura económica para poder blanquear el dinero obtenido. De esta forma, a través de captadores, habían creado una red de "mulas" bancarias distribuidas por todo el territorio nacional.

Estas "mulas" recibían de la organización la cantidad de 150 euros por cada cuenta bancaria online que abrían a su nombre. Una vez abierta la cuenta bancaria cedían las claves de acceso a la organización, pasando a ser controladas por los jefes de la banda.

Así, en cuanto la víctima ingresaba por engaño el dinero en la cuenta de los delincuentes, rápidamente era transferido a través de una red de cuentas bancarias y extraído en cajeros automáticos ubicados en Francia, en las afueras de París.

Suplantación con IA

Para abrir estas cuentas online, las "mulas" realizaban una video-verificación con la entidad bancaria para realizar una comprobación de sus documentos de identidad. Los agentes averiguaron que la organización utilizaba inteligencia artificial para poder alterar documentos de identidad, utilizando los datos personales de terceras personas, de las que habían obtenido sus datos fraudulentamente.

Una vez que las mulas habían abierto estas cuentas, solicitaban la emisión de varias tarjetas bancarias asociadas a las cuentas y que dichas tarjetas fueran remitidas a una serie de direcciones postales correspondientes a casas en obras en las que no residían los dueños y que tenían un buzón accesible.

La operación policial ha permitido establecer la conexión de esta red de "mulas" y de sus captadores con los estafadores, asentados en otros países europeos, por lo que la investigación continúa abierta.