Sacan miles de euros en un cajero automático de Zaragoza sin las tarjetas de crédito

Nueva fórmula de la estafa conocida como phishing. La Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Jefatura Superior de Policía de Aragón ha detenido a ocho españoles en Zaragoza, con edades comprendidas entre 18 y 43 años, como presuntos responsables de pertenecer a un grupo criminal y de cometer numerosos delitos de estafa. Los hechos se originaron el pasado 13 de noviembre, cuando la responsable de una sucursal bancaria llamó al 091 para alertar de que un hombre intentaba sacar dinero de un cajero sin tarjeta. La mujer se ofreció a ayudarle y confirmó que la titular de la cuenta era otra persona.

Una patrulla del Grupo Operativo de Respuesta (GOR) acudió al lugar y corroboró la información proporcionada por la responsable bancaria. Los agentes descubrieron que el hombre había retirado 2.490 euros el día anterior en el mismo cajero, pertenecientes a otro titular que ya había denunciado el hecho, por lo que procedieron a su detención.

Al día siguiente, un segundo individuo intentó realizar un reintegro en el mismo cajero situado en el centro de la capital aragonesa. Nuevamente, la responsable bancaria alertó a la Policía Nacional y los agentes de Seguridad Ciudadana comprobaron que pretendía sacar 2.500 euros de una cuenta ajena.

Estos dos arrestos dieron inicio a una investigación dirigida por la Brigada Provincial de Policía Judicial, que permitió identificar a otro de los autores. Este último habría reclutado a los dos primeros para realizar las retiradas de efectivo en cajeros mediante datos obtenidos a través de 'phishing' en aplicaciones de banca online.

El modus operandi para realizar estas extracciones sin tarjeta consistía en ingresar en el cajero el número de DNI/NIE, fecha de nacimiento, clave de seguridad y un mensaje de texto con un código. Los estafadores obtenían estos datos de las víctimas haciéndose pasar por empleados o responsables de entidades bancarias y convenciéndolas de que debían proporcionar la información para anular una transacción fraudulenta.

El captador también estaba siendo investigado por supuestas compras en plataformas 'online' utilizando tarjetas de terceras personas. En este caso, el modus operandi implicaba adquirir datos de tarjetas bancarias y realizar compras masivas en diversas páginas web, modificando los teléfonos, direcciones de entrega e identidades de los receptores.

La investigación permitió identificar a varias personas, incluyendo a tres de los detenidos previamente, que se encargaban de realizar más de 500 compras online y adquirir productos sin coste alguno para ellos. El líder de la organización, un hombre de 27 años, obtenía fraudulentamente los datos de clientes de entidades financieras y los facilitaba al resto del grupo para apropiarse de dinero en cajeros o realizar compras masivas en internet.

Estas personas, conocidas como 'mulas', son el eslabón más bajo de la organización y se encargan de realizar las acciones más visibles de la estafa, como extraer dinero en cajeros o efectuar compras en línea y recoger los pedidos personalmente.

Los ocho detenidos, cinco de los cuales acumulan más de 70 antecedentes, fueron arrestados en diferentes fases entre el 15 y el 28 de marzo. Tres de ellos han pasado a disposición de la autoridad competente, que decretó su libertad con cargos.

Esta operación policial pone de manifiesto la importancia de la colaboración ciudadana y la labor de las autoridades en la lucha contra el cibercrimen y la estafa. Se recomienda a los usuarios de banca 'online' mantenerse alerta ante posibles intentos de 'phishing', nunca facilitar datos personales por teléfono y comunicar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes.